山奥エンジニアきはちのポートフォリオと運用実績【2021年5月度】 | 山奥エンジニアの お金と海外とデータ分析

山奥エンジニアきはちのポートフォリオと運用実績【2021年5月度】

きはち

こんにちは!
きはち@山奥エンジニア
@kihachi_yamaoku)です。

今回は、2021年5月現在、所有している銘柄をご紹介したいと思います。

目標

18年後に年間240万円(月20万円)の配当収入の獲得を目標にしています。

その目標達成への前提条件は以下のとおりです。

毎月約18万円を、税引前配当利回り3.5%の銘柄へ積み立て

・投資期間は18年間
・増配率は8%
・配当金の税率は15%
※課税所得330万円超~695万円以下の方が確定申告により、所得税を総合課税住民税を申告不要とした場合

月々20万円(=年間の税引き後配当金240万円)を得るのに、18年かけて約4,000万円の元本が必要。

このようにFIREシミュレーションしておくことを是非オススメします!

まだまだ遠い道のりですが、コツコツと頑張ります!

 

保有銘柄

2021年5月現在のポートフォリオ
ju-ni

日本株 & REIT

2021年05月時点の日本株のPF

米国&英国株

2021年5月時点の米国株ポートフォリオ

つみたてNISA

先月、ポートフォリオに換算していなかった持株会とアサヒHDを一部売却し、三井住友フィナンシャルグループに乗り換えました。

昨今の異常な低金利の中、収益を確保しており配当政策も累進的とし、配当性向40%を目指している点が好印象です。

一方で、グロース株戦略の名残、平気で日々±10%は変動するJMIA(ジュミア・テクノロジーズ)を未だ保有しています(笑)。

 

配当金の状況

以下2021年3月29日時点です。現在、税抜き前年間配当金は159,000円見込みです。

前月より配当金が22,000円増えました。

アサヒHD一部売却SMBC購入によりリバランス

配当管理アプリより引用

5857(アサヒHD)を一部売却し、8316(SMBC)な投資したため、配当金ポートフォリオのバランスが良くなりました。

ボーナス月を中心に日本株に投資して行く予定です。

今後数年かけて日本株内でも分散させていく予定です!

 

個別株ポートフォリオの年初来推移

JMIA売却によりリターンが下がっているように見えるが、実際はS&P500とほぼ同水準。
ju-ni

JMIA一部売却により、Portfolioの推移が見かけ上ガクンと落ちているように見えますが、高配当株へ移行したにしては各指数に対して上出来の方ではないでしょうか。

一投資家(?)として、引き続き各指数と自分のポートフォリオの推移は注視していきます。

 

アセットアロケーション

先進国株式、日本株式、新興国株式、REITなどで分類しました。

国別で見た分散状況

202105時点 国別
SMBCを買ったので、日本株比率がすこし上がりました。

私は全世界株式信者ですので、今後新興国の高配当株も探索していく予定です。

 

ここまで読んでくださった方、ありがとうございました!今後の人生設計の参考になれば嬉しいです!

※ただし、投資は必ず自分で考えて判断してください。
自分の資産を増やせるのも守れるのも、
世界にただ一人、あなただけです。

 

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