きはち
あけましておめでとうございます！
皆様の昨年2021年はどんなお年でしたか？
私自身、こうしてブログをアメリカで更新しているとは全く予想だにせず…。
それでは、2021年の投資実績を確認してみました。
目次
投資実績
まずは、去年の投入金額（投下資本）を確認しました。
夫婦それぞれのつみたてNISAへの投資に加え、私の特定口座への高配当・増配株を合算した成績です。
渡米などのバタバタで２ヶ月ほどつみたてを中断しましたが、月々約26万円の投資を維持しました。
保有銘柄と損益
米国株はHDVとSPYDの定期積立に加え、ベライゾン（VZ）と英国株ADRであるユニリーバ（UL）のスポット買いを実施しました。
日本株は、ボーナス月の6月と12月に投資しています。2021年12月には株価下落傾向の花王に参戦しました。
これ以上下げないでくれ！（笑）
配当ポートフォリオ
アプリなどの配当金を表示させようとすると、HDVやSPYDが正確に表示されないので自作しました。
やっと年間20万円を超えることができました。
引き続き積立する予定なので、2022年には税引き後20万円は超えていると思います。
アセットアロケーション
先進国株式、日本株式、新興国株式、REITなどで分類しました。
高配当株に重きを置いていなかったらオルカン（全世界株式インデックス）派なので、自分のポートフォリオに対しても気にかけています。
国別にするとこうなります。
今後の高配当株への投資方針
投資金額について
2021年の毎月の高配当株への積立金額は、夫婦のつみたてNISA分を除くと以下の結果でした。
(¥3,097,472 – ¥400,000 – ¥400,000) ÷ 12 = 19 万円/月
これは以下のシミュレーションで立てた積立目標に達成しています。今後も引き続き継続しようと思います。
・毎月約18万円を、税引前配当利回り3.5%の銘柄へ積み立て
・投資期間は18年間
・増配率は8%
・配当金の税率は15%
※課税所得330万円超～695万円以下の方が確定申告により、所得税を総合課税、住民税を申告不要とした場合
引き続き毎月の米国株への積立投資と、ボーナス月への日本株投資を継続しようと思います。
リスク分散のため、米国株についてはETF比率の増加、日本株については銘柄数をさらに増やしていきたいと思います。
この記事が皆さんの参考になれば幸いです。
最後まで読んでくださりありがとうございました！
※ただし、投資は必ず自分で考えて判断してください。
自分の資産を増やせるのも守れるのも、
世界にただ一人、あなただけです。
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