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山奥エンジニアきはちのポートフォリオと運用実績【2021年12月度】

2021年の投入金額(投下資本)は3百万円、月当たり約26万円でした。

きはち

こんにちは!
きはち@山奥エンジニア
@kihachi_yamaoku)です。

あけましておめでとうございます!

皆様の昨年2021年はどんなお年でしたか?

私自身、こうしてブログをアメリカで更新しているとは全く予想だにせず…。

それでは、2021年の投資実績を確認してみました。

投資実績

まずは、去年の投入金額(投下資本)を確認しました。

2021年の投入金額(投下資本)は3百万円、月当たり約26万円でした。

夫婦それぞれのつみたてNISAへの投資に加え、私の特定口座への高配当・増配株を合算した成績です。

渡米などのバタバタで2ヶ月ほどつみたてを中断しましたが、月々約26万円の投資を維持しました。

保有銘柄と損益

米国株はHDVSPYDの定期積立に加え、ベライゾン(VZ)と英国株ADRであるユニリーバ(UL)のスポット買いを実施しました。

日本株は、ボーナス月の6月と12月に投資しています。2021年12月には株価下落傾向の花王に参戦しました。

これ以上下げないでくれ!(笑)

日本株&REIT
12月に花王を加えました。
米国&英国株
HDVとSPYDの定期積立を中心に、ベライゾン、ユニリーバなどをスポット買いしました。
つみたてNISA
円安と米国の勢いにより、好成績で終わっています。

配当ポートフォリオ

個別株の買い増しによりHDVとSPYDの比率が低下傾向。

アプリなどの配当金を表示させようとすると、HDVやSPYDが正確に表示されないので自作しました。

やっと年間20万円を超えることができました。

引き続き積立する予定なので、2022年には税引き後20万円は超えていると思います。

アセットアロケーション

先進国株式、日本株式、新興国株式、REITなどで分類しました。

高配当株に重きを置いていなかったらオルカン(全世界株式インデックス)派なので、自分のポートフォリオに対しても気にかけています。

日本を除く先進国株が54%、日本株が30%と続いています。

国別にするとこうなります。

米国、日本以外の高配当株にも参戦する予定です。

今後の高配当株への投資方針

投資金額について

2021年の毎月の高配当株への積立金額は、夫婦のつみたてNISA分を除くと以下の結果でした。

(¥3,097,472 – ¥400,000 – ¥400,000) ÷ 12 = 19 万円/月

これは以下のシミュレーションで立てた積立目標に達成しています。今後も引き続き継続しようと思います。

毎月約18万円を、税引前配当利回り3.5%の銘柄へ積み立て

・投資期間は18年間
・増配率は8%
・配当金の税率は15%
※課税所得330万円超~695万円以下の方が確定申告により、所得税を総合課税住民税を申告不要とした場合

月々20万円(=年間の税引き後配当金240万円)を得るのに、18年かけて約4,000万円の元本が必要。

引き続き毎月の米国株への積立投資と、ボーナス月への日本株投資を継続しようと思います。

リスク分散のため、米国株についてはETF比率の増加、日本株については銘柄数をさらに増やしていきたいと思います。

この記事が皆さんの参考になれば幸いです。
最後まで読んでくださりありがとうございました!

※ただし、投資は必ず自分で考えて判断してください。
自分の資産を増やせるのも守れるのも、
世界にただ一人、あなただけです。

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